13.11.2018 г.
Главная arrow Общество arrow С.Миронин. Куда ведет кривая российского кризиса?



С.Миронин. Куда ведет кривая российского кризиса? Печать E-mail
Автор Редсовет   
25.03.2009 г.

Эпиграф. «Жизнь налаживается», - подумал безногий, прокладывая себе путь сквозь толпу костылем.

Кризис в России продолжает углубляться. Достаточно сказать, чтона начало марта 2009 г. в российских службах занятости было зарегистрировано 2,34 миллиона безработных. Однако вреальности, как признал сам Медведев, безработных 6 млн.

Очень многие так называемые экономические эксперты в нынешней  России любят сравнивать нынешний кризис в России с Великой депрессией. Так, в подтверждении сходства А.Смирнов [1] приводит следующие аналогии: 1) неиспользуемые производственные мощности, значительный спад производства со  времен СССР; 2) существенная явная и скрытая безработица - когда многие граждане получают крайне низкую заработную плату менее 100 долл. в месяц; 3) избыточная монополизация рынка; 4) низкий платежный спрос значительной части населения; 5) низкий уровень социальной поддержки; 6) отсталость ряда регионов; 7) тяжелое положение в сельском хозяйстве.

Но так ли это? Давайте сравним ситуацию в США во время Великой депрессии и ситуацию с России в настоящее время и окажется, что ситуация в нынешней России во многом другая, не такая, как в США 1929 года.

1. Россия не является ведущей страной мира, какой являлись США в 1929 году. Кризис в России во многом вызван сбросом инфляции из США. 2. Главную роль в росте национального дохода России играло увеличение поступления нефтедолларов. Благополучие нынешней России зиждется только на росте цен на нефть, а не на росте производства, как в США в 1929 году. 3. В нынешней России денег до сих пор не избыток, а нехватка. Все это псевдо-деньги в виде взаимозачетов, бартера, расписок...  только-только начали уходить с рынка. Именно поэтому инфляции до последнего времени практически не было, хотя количество денег увеличилось в разы, а рост реального производства идет на единицы процентов. Например, в 1999-2003 годах при росте ВВП на 38,2%, объем реальной денежной массы (агрегат М2), увеличился в 2,8 раза или в 2,5 раза, если считать по методологии денежного обзора. Однако рост денежной массы не привел к инфляции (темпы инфляции сократились с 36,5% в 1999 году до 12% в 2003 году) [2]. 4. В США 1929 г. выходу из кризиса мешала привязка наличного доллара к золоту. России нет золотой привязки рубля, поэтому ничто не мешает правительству в случае исчезновения кредитных или рентных платежей (например, в результате резкого подешевления жилья) напечатать новые деньги. Главное - не провалиться в гиперинфляцию.  5. Психологически ситуация в нынешней России резко отличается от таковой во время Великой депрессии. Например, в США за время Великой депрессии промышленное производство сократилось к 1932 году на 47% по сравнению с 1929 годом. Инвестиции упали в четыре раза. Тяжёлая промышленность была загружена на 15-20% от имеющихся мощностей. Численность безработных достигла трети населения. Разорились миллионы держателей акций, страну захлестнула волна банкротств. То есть ситуация напоминала нынешнюю российскую, но лишь отчасти.Сходство в масштабах кризиса позволяло ожидать и сходного ухудшения демографических показателей. Ничего подобного! Большинство показателей здоровья населения, включая смертность, сохранили благоприятную динамику. Уровень самоубийств в Америке 30-х вырос всего на 5-8% по сравнению с динамикой предшествующих лет [3].  6.  В России долгое время происходила инфляция доллара. Что это  значит? А то, что на доллар можно купить в России все меньше и меньше товаров. Падение покупательной способности доллара в России опережало его мировую инфляцию. И это, наверное, единственно полезное дело, которое сделало нынешнее правительство России за 8 лет. Но за долги придется платить.

 

ПУТИН-КРАХ или «мы выполнили все пункты: от А до Б» (В.Черномырдин)

Каков же механизм кризиса в России? Начну с того, что сегодняшняя Россия нормальной экономики как таковой не имеет. «Есть страшно раздутый за последние годы сырьевой сектор. Есть финансовые спекуляции и пирамида недвижимости. Есть раздувшаяся на «нефтяных дрожжах» сфера услуг (туриндустрия, общепит и пр.). И есть жалкие фрагменты реального сектора, которые не способны самостоятельно обслужить даже четверть внутреннего рынка. Продовольствие, текстиль, товары повседневного спроса, бытовая техника, автомобили - преимущественно импорт. Покупалось все это за счет дорогого сырья и «дешевых» денег из-за океана. Теперь нет ни того, ни другого. Закрылись последние несырьевые предприятия, а доля импорта на российском рынке значительно превысила преддефолтные показатели 1997-98 гг.

 

Вы сможете сегодня купить в Москве российские телевизор, холодильник, стиральную машину? Обувь хотя бы на уровне белорусской? Приличную одежду российского производства?» В России ни одна товарная позиция не обеспечивает больше четырех процентов ВВП или экспорта и уже не производит самолеты на экспорт [4]. А значит, на этот раз удар будет гораздо сильнее, а подготовлены россияне к нему гораздо хуже. [1]. А, значит, Россия получит весь негатив «сборочных цехов» плюс невозможность переориентировать производство на внутренний рынок ввиду отсутствия оного...» [1].

Страна деградировала под нефтедолларовым дождем не год, не полтора, а больше, чем целую пятилетку. Россия получает 53% доходов за счет таможенных платежей, которые формируются из цен на нефть и спроса на металл [4]. «Появился довольно широкий слой любителей «нефтяного жира», радостно подпевающий кремлевским речевкам про «Россию, поднимающуюся с колен».

Что же все эти годы делала Россия? Вместо развития собственной науки и технологии покупала госактивы США. Стабилизационный фонд России, полученный от продажи нефти по высоким ценам, хранился в США. Очевидно, что руководство России, имело и имеет только одну возможность - беспрекословно сделать, так как надо владельцам ФРС. [5]. «В России сложилась ущербная модель «роста

 

без развития». За последние десятилетия у нас не было реализовано ни одного государственного проекта национального масштаба по развитию инфраструктуры. Не появилось принципиально новых заводов и крупных промышленных производств,новых ГЭС, кораблей, самолетов» [6]. 

«Безумная воровская псевдоэкономика должна, естественно, закончиться крахом... На протяжении всего периода положительной для России динамики цен на энергоносители, каких только заявлений властей мы не слышали! Но, чуть тряхнуло - и величие государства растаяло, как дым. Всё то, что накапливалось долгих восемь лет путинского правления, сдулось за каких-то несколько месяцев. Падение цен на цемент - первый провозвестник кризиса.  Для тех, кто понимает. Для всех прочих, конечно, у нас кризиса еще и быть не могло, потому что его не могло быть никогда. Россия тогда еще во всю была тихой гаванью и поднявшимся с колен островком стабильности» [7].

Как пишет Иноземцев [4], «в Давосе Путин выдал несколько пламенных фраз о том, что необходимо преодолевать сырьевую направленность российской экономики, переходить к индустриальной модернизированной экономике. Та же фраза содержится в послании Путина Федеральному Собранию от 2000-го года. Мы видим повторение лозунгов и задач - но это подтверждает, что очень мало что изменилось. Мы видим остановленные конвейеры ВАЗа, КАМАЗа, быстро сворачивающиеся инвестиционные проекты в строительстве, большое количество недостроев и т. д.»

Страна должна была работать, а не продавать бесценные невоспроизводимые ресурсы. Имея нефтяные деньги можно было бы реанимировать крупные советские заводы-фабрики, забрав их в государственную собственность, и создать, наконец, тоже государственную легкую промышленность. И положительный опыт есть - в отличие от России, страны Азии помимо накопления валютных резервов провели невиданную промышленную модернизацию. По словам того же Иноземцева, «Китай сегодня стал страной с самым большим промышленным экспортом в мире. Страны Юго-Восточной Азии, Бразилия создали новые отрасли экономики мирового масштаба. Южная Корея, которая еще тридцать лет назад считалась экономическим пигмеем, строит 51% всех торговых судов в мире. Россия - 0,9%. Бразилия стала третьей по объему производства авиатехники. 38 авиакомпаний эксплуатируют их самолеты» [4].

 «Сроду такого не было - и опять то же самое... Вечно у нас в России стоит не то, что нужно» (В. Черномырдин).

Не меньшую роль сыграла нацеленность финансовой элиты на махинации. Тем более что в России среда для финансовых махинаций особенно благоприятна. Как ни старались наши лидеры, но ведь компании «Тибет», «МММ», «Руслана» получали лицензии.  Значит, российское государство бессильно перед махинаторами.  Поэтому даже если все сделать прозрачным, то ничего не изменится, так как для обывателя понять все эти приемы страхования хеджирования рисков практически невозможно. 

Например, из учебника по банковскому делу [8] я узнал, что, оказывается, российский банк может не иметь депозитов, а может получить уставной капитал и затем на его основе выдавать кредиты в огромных количествах, эти кредиты потом обналичиваются и банк закрывают. Наличка остается на руках. Таким образом, возможны нелимитированные махинации. Поэтому махинировали все, кому не лень. Например, по рассказам на радиостанции Эхо Москвы, один бизнесмен в прошлом году взял 6 млрд. долларов (и кто же это дал ему столько? - С.М.), и купил акции Сбербанка, Газпрома, ещё каких-то компаний, в надежде, что они вырастут. И когда они вырастут, он становится мультимиллиардером. И вдруг, тот человек, который взял 6 млрд., выясняется, что сегодня его пакет стоит 400 млн. У него дыра 5,6 млрд. Что делать? Он начинает идти к государству и придумывает разные схемы. «А давайте конвертируем мой долг в активы государства, в долю государства в этой компании». Тем самым он хочет 6 млрд. списать, чтобы у государства появилась собственность той компании, которой он владеет, то есть воздух [9].Вздуты цены на жилье. По мнению Геращенко [10], в России квартиры, готовые к заселению, в 5 раз дороже, чем себестоимость их постройки. В общем, куда ни кинь, в российской паразитической экономике везде мухлеж.

«Народ пожил - и будет! ... Надо всем лечь на это и получить то, что

мы должны иметь» (В. Черномырдин)

Одной из причин кризиса является то, что последние пару лет россияне жили не по средствам. Ну, кое-что дали высокие цены на энергоресурсы, но остальное-то где взяли? Производства нет совсем. Почти все предприятия стоят.

 

Наблюдавшийся в последние 2 года рост уровня жизни в России был связан с использованием западных кредитов частными банками и корпорациями, а также с резким ростом цен на энергоресурсы. Все деньги, которыми банки кредитовали население, взяты в долг за рубежом. За счет разницы процентной ставки банки получали выигрыш. По словам хорошо информированного Лужкова [6, 11], за последние полтора года были истрачены на повышение уровня жизни 570 млрд. долларов. «Покупались яхты, предметы роскоши.  Приобреталась земля, но не для развития производства на ней, а лишь как собственность, растущая в цене». Ну, конечно же, в отличие от главных федеральных госмужей жена Лужкова не имеет никаких «свечных заводиков» и живут исключительно на скромную зарплату госслужащих. Парк автомашин сменился почти полностью и все импортные. А за импорт запчастей надо платить.  Итак, вся эта райская жизнь - в кредит. Действительно, в течение последних двух лет сумма потребительских кредитов физическим лицам росла ежегодно более чем в полтора раза, сильно опережая рост доходов.

Я попытался подсчитать, откуда деньги и понял, что РФ села на долговой крюк. Банки взяли кредиты на Западе. А Запад - не дурак. Значит, все будущая нефть уже продана. В газетах прошла информация, что народ за год набрал 3 триллиона кредитов или 100 млрд. долларов. В целом к ноябрю 2008 г. кредиты банков физическим лицам составили 4,1 трлн. руб. или около 120 млрд.  долларов. Российский бизнес набрал кредитов на пятьсот семьдесят миллиардов долларов. В 2008 году отечественным предпринимателям, получившим кредиты на Западе, необходимо было вернуть своим кредиторам $45 миллиардов, в 2009 и 2010 годах эта сумма составит по $190 [11]. Кстати те же механизмы являются причины райской жизни на Украине. На сегодняшний день на Украине внешняя задолженность банков превышает $40 млрд., причем половина долгов должна быть погашена в 2009 году [11].  Итак, нынешнее потребление российских граждан явно не соответствует тому, что производит Россия. Россия сейчас почти ничего не производит и почти все импортирует. Долги же надо возвращать, да и за импорт надо платить. А чем? Когда пришла пора отдавать долги, цены на энергоресурсы упали. Поэтому, чем платить не ясно. Ясно лишь, что потребление россиян должно быть снижено.

 «У кого руки чешутся - чешите в другом месте!» (В. Черномырдин).

 

Готовиться к тяжелым для суверенной демократии временам российские власти начали заблаговременно методично и обстоятельно. Газета «Дуэль» суммировала основные меры российских властей в данном направлении [12]. «Были внесены изменения в закон об экстремизме, позволяющие сажать в тюрьму за выражение, допустим, «проклятые олигархи обворовывают народ», как за разжигание социальной розни в отношении социальной группы «олигархи», и за выражение «а за какой «откат» наше вороватое правительство вложило Стабфонд в экономику США», как за разжигание социальной розни против социальной группы «члены правительства».Принят закон, позволяющий, в целях торжества правосудия над организованной преступностью (напоминаю, политический «экстремизм» у нас также проходит по графе «оргпреступность»), осуждать людей на основании показаний, данных анонимными свидетелями (!!!). Вот, допустим, идет судебное заседание, звучит из-за ширмы измененный аппаратурой голос: «Я, агент Бывалый, докладываю, что профсоюзный лидер Шуриков каждый вечер нож на директора комбината из экстремистских соображений точит, а кто я, я сказать не могу, так как Шуриковых сподвижников боюсь!» Агенты «Трус» и «Балбес» сие подтверждают, и оно катит! На практике данная мера пока еще не применялась, но еще раз подчеркиваю, этот закон, как и закон об экстремизме (в настоящее время уже работающий, но не в полную силу), принимался впрок. Расширены составы преступлений «государственная измена» и «шпионаж». «Государственной измена» с вполне понятного «содействие враждебной деятельности против безопасности России» разрослась до «деяния против безопасности России, в том числе ее «конституционного строя, суверенитета, территориальной и государственной целостности». Ну а в качестве шпионажа сейчас может трактоваться «консультативная и иная помощь международным организациям». Легко можно понять, что теперь госизменой может быть, при желании, названа ЛЮБАЯ оппозиционная деятельность, а шпионажем ЛЮБОЙ контакт с ЛЮБОЙ международной организацией, допустим, с Зарубежной православной церковью, Третьим интернационалом либо Красным крестом.

Отменены выборы по одномандатным округам и повышен барьер прохождения в думу до 7%. Ведь предоставление депутатских мест радикалам, даже в том минимальном количестве, в котором они могут использовать их только как трибуну, непозволительная роскошь для суверенной демократии.

Разрешено «Газпрому» и др.  так называемым «стратегическим предприятиям» и «стратегическим акционерным обществам» иметь частные армии численностью в десятки тысяч человек, вооруженные боевым оружием (!). Причем бойцы этих армий получили полномочия применять оное оружие не только на защищаемых ими объектах, но и вне их, в том числе в местах значительного скопления людей. Также корпоративным гвардейцам дали право, опять же вне охраняемых объектов, задерживать и обыскивать людей и автотранспорт. Несколько лет назад была запущена программа по разработке отечественных полицейских водометов. Были увеличены, причем за счет урезания социальных программ, расходы на милицию. Так, по Москве на 2009 г. финансирование образования было снижено на 25 млрд. р.; здравоохранения, физкультуры и спорта на 24 млрд.; социальной политики - на 18 млрд.; фонд заработной платы учителей средних школ ужали на 3 млрд., фонд оплаты врачей стационаров на 2 млрд.; Фонд оплаты труда бюджетникам сократили на 5%, а средства, выделяемые на милицию, увеличили на 28% . В помощь милиции к лету 2009 г. будут созданы так называемые народные дружины. Дружинников вооружат травматическим оружием и спецсредствами. Им будет дано право «требовать от граждан и должностных лиц прекратить противоправные деяния», «участвовать в мероприятиях по охране общественного порядка, проводимых органами внутренних дел». Практически ликвидированы полномочия суда присяжных. В его ведении остались только «бытовые убийства», а все преступления против суверенно-демократической власти, на которые граждан мог подтолкнуть кризис, а именно: организация массовых беспорядков, государственная измена, шпионаж, создание бандформирований и т.д. - были выведены из-под его юрисдикции» (конец цитаты). 

Как сообщают в Интернете, под телевизионные обещанья Путина

«мы защитим простых людей во время кризиса» Дума готовится

принять закон, по которому на несколько лет можно сесть на нары,

если взял в долг у банка 10 тыс. рублей (а раньше барьер для

уголовной ответственности был - 10 тыс. баксов. 

«Хотели, как лучше, а получилось, как всегда» (В. Черномырдин)

По мнению министра финансов России Алексея Кудрина, выраженного в интервью американской телекомпании CNN, мировой экономический кризис отбросил экономику России на пять лет  назад. Но сегодня речь идет о глобальном кризисе. По периметру  российских границ ровно такая же «зона экономического  бедствия». А в борьбе за место в шлюпке, как известно, дуэльным кодексом никто не руководствуется.

Но самое печальное, что в России никто не понимает, что происходит и поэтому никто не знает, что делать. На форуме  «Стратегия-2020», который прошел в конце февраля этого года, официальные экономисты не дали никаких рецептов выхода из кризиса, кроме привлечения в Россию иностранного капитала (в том числе, с помощью внешних займов) и подчинения финансовой политики интересам «понятности и прозрачности» для внешних кредиторов (т.е. фактически МВФ). В.В. Путин как-то сказал, что вина за кризис ложится в первую очередь на США, которые бесконтрольно печатают доллары, в общем-то, превращая свои банкноты в цветные фантики. Но у меня всегда возникает вопрос, если доллары не более, чем цветные фантики, то почему вы их так охотно покупаете?

По мнению печально известного Гайдара [13], действия правительства России разумные, хотя есть и ошибки. Это, прежде всего отсутствие прозрачности механизма принятия государственных решений, легитимности судебных решений, отказ от понятных и эффективных процедур контроля над бюджетными расходами, надежда на то, что цены на сырьевые товары будут высокими всегда. 

По мнению В. Никонова [14], банковская система должна быть поддержана, но! Поддерживать банки надо не таким образом, чтобы просто туда накачивались деньги, которые затем уходят в спекулятивные операции. Ведь деньги закачиваются для чего?  Чтобы затем финансировался реальный сектор - этого, к сожалению, не происходит. Занятость - это, прежде всего, создание системы общественных работ: все же автобаны в Германии, хайвэи в Америке построены во времена Великой депрессии. Надо поддержать мелкий бизнес, который сейчас получает какую-то крошечную помощь, а им надо просто дать возможность развиваться. Единственное, что нельзя делать в период кризиса, - это ничего не делать.

Акад. Глазьев [15], напротив, считает, что при планировании антикризисных мер было сделано, по меньшей мере, три стратегических ошибки.

Во-первых, неверно был поставлен диагноз - кризис рассматривался как финансовый и краткосрочный, в то время как он является структурным и длительным.

Во-вторых, неверно был выбран главный объект приложения антикризисных мер - банковская система и финансовый рынок. На самом деле, меры по спасению банковской системы должны были рассматриваться в контексте более широкой программы предотвращения экономической депрессии. 

В-третьих, вместо использования рыночных механизмов упор был сделан на административные меры, которые в отсутствие стратегического плана и норм ответственности оказались малоэффективными и расточительными. Размещение полутора триллионов рублей в коммерческих банках без обеспечения обернулось вывозом полусотни миллиардов долларов за рубеж и дестабилизацией курса рубля.

«Каким образом могут помочь повешение пошлин на иномарки нашему автопрому? - восклицает Федорин - Никаким. В январе производство легковых автомобилей в России упало почти на 80 процентов. В Соединенных Штатах, где пошлины не повышались, оно упало на 60%» [16].

Одним из препятствий для выхода России из кризиса, по мнению главы Сбербанка Грефа [17], является отсутствие механизма выработки согласованных с бизнесом решений. Чиновники не взаимодействуют с Торгово-промышленной палатой, Российским союзом промышленников и предпринимателей и саморегулируемыми организациями.

Резюмирую. Правительство не знает что делать, оно плетется за

событиями.

«Кто говорит, что правительство сидит на мешке с деньгами? Мы - мужики и знаем, на чем сидим» (В. Черномырдин)

 

Скорость и эффективность мер по выходу из кризиса в России зависит от того, какие идеологические позиции окажутся сильнее «наверху» - «либеральные» или кейнсианские. Правительство и Центральный банк России пошли-таки на «плавную» девальвацию рубля, к чему их давно призывали олигархи - владельцы крупных экспортно-ориентированных компаний и некоторые экономисты. Но одновременно в условиях кризиса, величина ставки рефинансирования ЦБ России была поднята до 13%, что привело к кредитному параличу реальной экономики. 

«Спуск валютных резервов на поддержку курса валюты в точности повторяет многочисленные действия Центробанков других развивающихся стран, от Латинской Америке до Азии. Абсолютно всегда это было бесполезной растратой, приносящей одни неприятности, а зачастую оборачивающейся полной катастрофой.  Именно по этой причине Бразилия и Мексика, наученные горьким опытом, на сей раз с самого начала решили приберечь резервы и допустить девальвацию» [18].

По словам акад. А. Дынкина [19], учетные ставки повысили ЦБ Исландии, Дании, Азербайджана, Украины, России Белоруссии и некоторых других стран. Это значит, что правительство сдерживает раздачу кредитов. Остальные страны учетные ставки снизили.  Причина, по которой были увеличены учетные ставки - чтобы

блокировать естественное желание российских банков поспекулировать на покупке и продаже валюты. Но такое повышение немедленно блокирует кредитование.  По мнению Г. Грефа, главное в этом кризисе - среднесрочная макроэкономическая стабильность. То есть контроль дефицита бюджета страны. Он заявил, что «для нашей страны в этом году 7 или 8 процентов - это максимум, в последующие годы не более 5% ВВП. Второе - это контроль инфляции. Ни в коем случае не свалиться в инфляционную экономику. Третье - это недопущение очень большой девальвации и неуправляемой девальвации. Скажем так, управляемый сбалансированный курс национальной валюты. Ни в коем случае его нельзя держать, чтобы не создавать возможностей для спекулянтов продавливать этот курс, но и ни в коем случае не допускать резких падений. Следующий момент - это поддержка финансового сектора, в первую очередь банков, потому что банки - это кровь экономики, они обеспечивают стабильность функционирования всей экономики, платежно-расчетную функцию.  И последний элемент - это поддержка реального сектора, и в первую очередь тех предприятий, которые являются инфраструктурой и жизнеобеспечивающими для всего общества».

 «В России, сколько банки ни страхуй, все равно получишь... кризис

(народное наблюдение)

При проводимой растянутой девальвации эффективными являются именно валютные спекуляции на курсе. Брать кредиты по нынешним ставкам выгодно только для этой цели. В этих условиях банкам неинтересно кредитовать экономику, поскольку все силы и деньги брошены на покупку долларов и ожидание, когда за доллар можно получить больше рублей. Чтобы кредитная ставка была реально запретительной для спекулянтов, она должна составлять не менее 40%. Лужков считает, что только при таком проценте банки хоть на минуту будут способны отвлечься от валютных игрищ и обратят свои взоры на реальную экономику. Нынешней кредитной ставкой ЦБ и спекуляции никак не пресекает, и производство гнобит [6]. В результате все денежки, которые власти в сентябре, октябре, ноябре в рублях выдавали, почему-то были конвертированы в иностранную валюту. Зачем нужна была плавная девальвация? Ну, например, для скупки крупными предприятиями своих же обязательств по 60% от номинала без сильных потерь на курсовой разнице. Скупались они как на собственные деньги, так и на государственные.

Наши доморощенные экономисты утверждают, что главное не отсутствие кредитования, главное - отсутствие спроса. Банки с удовольствием дали бы кредит самарскому заводу, обеспеченному заказами на год вперед. Но таких заводов сейчас, похоже, не существует во всей Российской федерации. Кредитовать потенциального банкрота? У банков и так проблем выше головы.  Ставка же в России повышается для борьбы с девальвационными ожиданиями. Пока у банков и компаний будут возможности зарабатывать десятки процентов годовых на девальвации, никакого стимулирования производства организовать не получится [17]. 

Сдается мне, что эти так называемые специалисты лукавят. Если бы кредиты был дешевый, то деньги бы стали брать, а вот под 20% годовых никому не охота рисковать своей головой. У российских банков нет сложившейся системы привлечения средств населения, кроме, может быть, «Сбербанка», да и то я не очень в это верю. При таких процентных ставках держать средства на депозите в России практически убыточно.

Эмиссионная практика нынешней России проста. Рубли эмитируются в обмен на доллары. То есть в связи не с национальным производством и оборотом, а потому,сколько нам принесли долларов... При этом «лишняя» часть рублей опять отправляются в Америку, в наш (?) Стабфонд. Ну а далее эмитированные рубли выдаются коммерческим банкам под проценты [22].  А вот как, скорее всего, регулируется курс рубля. Это пример из Украины, но думаю, что точно так все идет и в России. 23 февраля 2009 г. НБУ продал на межбанковском валютном рынке около $92 млн. по курсу 7,90 грн. за доллар. Общий же объем торгов долларом, без учета операций Нацбанка, составил, по оперативным данным, около $147 млн. Причем, торги на межбанковском валютном рынке завершились в диапазоне 8,94-8,995 гривен за доллар. При этом 23 февраля средневзвешенный курс по всем операциям с долларом (с учетом интервенций Нацбанка) составил 8,06 грн за доллар, что соответствует уровню пятницы: без учета операций НБУ средневзвешенный курс сделок с долларом составил 8,16 грн. за доллар. Итак, банки торгуют между собой валютой по курсу 8,95-9 грн./долл. Наторговали на 150 млн. долларов за день. 

В это же время Нацбанк осуществляет валютные интервенции по курсу 7,9 грн./долл. И продаёт в день 90 млн. долл. Спрашивается: что мешает мне сегодня купить у Нацбанка валюту по курсу 7,9 грн./долл. и завтра продать по курсу 8,9 грн./долл.? Ответ очевиден. Скорее всего, НБУ продаёт валюту из резервов каким-нибудь особо приближённым банкам, а те на следующий день перепродают их менее приближённым банкам. К 19 февраля 2009 г.  общий объем депозитов на Украине сократился на 30 млрд. грн. - до 327 млрд. грн.

Получить кредит становится все сложнее. «Сбербанк отказался от практики приема справок по собственной форме и работает отныне со справкой 2-НДФЛ, форма которой утверждена в налоговой инспекции, сообщает «КоммерсантЪ». Для соискателей на кредит это означает, что теперь они могут представить сведения только о своих официальных доходах, которые, зачастую, значительно ниже реальных. Кроме того, банк стал требовать копию трудовой книжки.  Ранее было достаточно паспортных данных заемщика. Понять предосторожности банка можно. Только в январе просроченная задолженность физлиц по кредитам увеличилась на 16,7%, ее доля в портфеле сейчас составляет 2,02%. Тогда же, в первый месяц

2009 г., Сбербанк увеличил резервы на возможные потери по ссудам на 20% - до 267,3 млрд. руб. (около 5% от объема кредитного портфеля)» [24].Почему же экспортеры сырья из России не хотят принимать оплату в рублях и склоняются к долларам? Основной их мотив в том, что рубль не обеспечивает им сохранение их доходов. Действительно, если ставка рефинансирования ЦБ 13%, то очевидно, что цены поднимутся как минимум на те же 13 %, даже если все остальные экономические субъекты будут работать вообще без прибыли.  «Отсюда и желание экспортеров уйти в другие деньги, уклониться от налогообложения через широко развитую сеть оффшоров и т.д. 

В проценты кредитов российских банков заложены риски по невозвратам, поэтому они так высоки. Кредитовать промышленность никто из банков не будет, слишком большие риски и маленькая окупаемость. С/х не будут кредитовать, потому что любой довольно крупный кредит в с/х означает появление проверки в банке на следующий день. Это означает вскрытие невозврата, неправильная оценка риска кредита, в общем, огромные проблемы» [25].

По мнению хорошо информированного Е. Ясина [26], «стремление удержать рубль приводит к тому, что доллары усиленно скупают, и рубль падает ... по-настоящему выигрывает в результате пока одна валюта - американский доллар, который по, казалось бы, необъяснимым причинам укрепляется». Почему доллар растет? Да потому, что все чувствуют, что там в США сидят специалисты, а в российском правительстве - одни пеньки. 

«Курс у нас один - правильный... Мы до сих пор пытаемся доить тех,

кто и так лежит» (В. Черномырдин)

В своей речи в Давосе Путин говорил об опасности чрезмерного вмешательства государства в бизнес и сам же начал это самое активное вмешательство. Государство не только выплатило долги многих российских компаний, но и впредь намерено покрывать иностранные долги российских фирм, то бишь, олигархов. Чего же тогда национальный лидер беспокоится, что на протяжении последних месяцев происходит размывание духа предпринимательства?

Путин призвал не мешать международной торговле и поднял таможенные тарифы. Поистине маленький шедевр лицемерия! [28]

Приоритеты правительства включают 1) секвестр бюджета (в первую очередь за счет социальной сферы); 2) сохранение валютного коридора (девальвация рубля); 3) реструктуризация экономики (в сторону нижних переделов); 4) поддержка банковскойсистемы (инфраструктуры глобального рынка капитала); 5) выборочная поддержка реального сектора (спасение сырьевых и энергетических монополий). В целом план Путина включает девять разделов без указания конкретных параметров финансирования [29]. Это: развитие финансовой и банковской системы; поддержка внутреннего спроса; поддержка рынка труда и социальная поддержка граждан; жилищное строительство; сельское хозяйство; автомобилестроение и сельскохозяйственное машиностроение; оборонно-промышленный комплекс; сырьевой комплекс; транспортный комплекс; малый бизнес.

Тех, кто хочет более подробно ознакомиться со всеми 55 мероприятиями Плана Путина, может это сделать на сайте правительства [30]. Сам же замечу, что план представляет собой типичное реагирование ребенка на чесотку, где чешется, там и чешет. О науке, инновациях и технологии в нем - ни слова. Напротив, план Обамы как один из основных пунктов включает развитие науки и технологии. 

«Долг моего господина - не мой долг» (народная мудрость)

Почему-то руководство России решило взять долги российских частников на обслуживание государства. Причина будто бы в том, чтобы не вызвать банковской паники. На самом деле, причина в том, чтобы спасти своих друзей. Можно было бы объявить банкротами частные банки, набравшие кредиты, а вкладчиков перевести в сбербанк. Тогда убытки бы понесли кредитодатели на Западе.  Чтобы не вытекал капитал, большая часть ренты на собственность должна быть изъята в пользу государства. Но в условиях рыночности сделать это технически почти невозможно - элита сметет или разъест любые барьеры. Кто позволит нынешнему лидеру России все это сделать? Поэтому нужен жесткий, а в России, наверное, и жестокий, сильный лидер - успехи Сингапура, Ю. Кореи, Тайваня свидетельствуют об этом [31]. Но, скорее всего и он не поможет.

Да и нужно ли отгораживаться? Глупо тратить усилия, которые являются так же ограниченным ресурсом, на то, что дешевле купить. Лучше перенаправить усилия ученых в другую область, где мы давно на коне. Но не только изобрести, но и производить все на свете не возможно, это не XIX-й век. Т.е. железный занавес сейчас

это гарантия отсталости и отсутствия очень многого необходимого (в медицине, например). Хочешь, не хочешь, но придется кооперироваться со всем миром. Другое дело как кооперироваться, на каких условиях. Сделать это можно в том случае, еслигосударство становится всеобъемлющим собственником, как это было в СССР. Вот почему остается один реальный вариант - возврат к социализму.

Известный либерал Б. Немцов считает [32], что «кризис - это возможность избавиться от неэффективных собственников и сделать субъекты экономики более мобильными и адекватными. Но так в других странах. В путинской России происходит консервация неэффективных, но лояльных властям собственников... Действия Путина в условиях кризиса на сегодняшний день стали для многих понятны - это поддержка приближенных олигархических групп и банков»... Разговоры о том, что банкротство - это потеря миллиона рабочих мест, чистой воды демагогия. Банкротство - это, как правило, смена собственника. Рабочие места исчезают, когда предприятия ликвидируются, а не банкротятся.» Единое экономическое пространство бывшего СССР и даже СЭВ можно было бы реинтегрировать гораздо легче и быстрее, если бы газ продавался за рубли. При этом экспорт стран этого пространства в гораздо большей степени оказался бы ориентированным на РФ. ЕС также смог бы приобрести большую независимость от США, если бы газ продавался, скажем, за рубли и за евро или даже только за евро [25].

Ну и конечно, мешает дерьмовая элита. Если в США руководители автомобильной промышленности США согласны работать за 1 доллар, то в России процветают куршавели - гостиницы Куршавеля забиты, а на концерты в Барвихе не достать билетов по 100 тысяч рублей. А давеча наш национальный лидер в очередной раз сел в лужу. В беседе с металлургами, которая передавалась по «ящику», он заявил, что государство не нуждается в металле. 

«И куда бедному крестьянину податься?» (кинофильм Чапаев)

Чтобы понять, что надо делать с кризисом в России, надо сначала поставить диагноз. Диагноз очень прост. Россия перестала двигаться в сторону инновационного развития и быстро отстает от Запада, превращаясь (а точнее уже превратилась) в страну Третьего мира. Хорошая жизнь в России зависит от цен на нефть и другие энергоносители. В последние годы банки и население России да и вся страна жила в долг. А долги надо отдавать. Все. Далее. Надо понять также, что частные российские банки в таких условиях всегда будут играть на разнице валютных курсов иникогда не будут финансировать инноваторов.

Тот же Глазьев [33] предлагает добиться:

1)  признания рубля в качестве одной из мировых валют,

2) многократного повышения мощности отечественной банковско-

инвестиционной системы,

3)   опережающего становления нового технологического уклада и

подъема экономики на длинной волне его роста. 

Имеется масса предложений по паллиативному лечению, что надо делать. Вот одно из них [34]: «Как бороться с кризисом в России?  Очень просто. Надо кричать, что банки и все остальное надо национализировать. Мол, если правительство не откажется от монетаристской политики и не займется срочной национализацией, в ближайшем будущем рухнут банки и все-все-все остальное. И хлопнуть кепкой, как мэр неких Лужков в большой патриотической досаде. Прогноз тем более убедительный, что банки и все-все-все остальное в ближайшем будущем рухнут при любой политике. Зато можно будет сказать: а ведь мы с Пятачком предупреждали! Благо, что нынешние лидеры никогда этого не сделают. Ну, точно стратегия из книжки про креативного медведя: если ты кричишь «пух, пух!», подзывая животное, и оно откликается, то все видят, какой ты молодец. А если не откликается, то всегда можно сделать вид, будто понарошку стрелял из ружья». 

Если же серьезно, то вроде бы в 2008 г. долги были частных банков, государству их можно было бы и не отдавать. Можно было бы попытаться обрушить малые банки, чтобы убрать порченные деньги, правительственные же деньги отдать предприятиям для замены недостающих денег. Можно было бы «кинуть» западные банки, давшие деньг

российским банкам, но корпоративная солидарность превыше всего. А ведь могли бы сэкономить около 500 млрд. долларов. Но думаю, что на Западе не лыком шиты и нашли бы пути, как заставить Россию платить по долгам. А поскольку надо отдавать долги, то придется экономить и снизить импорт. Чтобы уменьшить потребление, надо снизить цену денег, и сделать это проще всего с помощью инфляции.

Предлагают также вот что:

1.   Запретить хождение доллара совсем, как в советское время,

когда наличие на руках долларов или другой валюты являлось

преступлением. Долларовая наличка токсична для России. Но власть

на это никогда не пойдет.

2.   Можно сделать банковскую систему по типу РИ, привязанной к

золоту, но власть на это не пойдет.

3.   Национализировать частные банки и начать инвестировать

средства в технологию через госбанки. Государственный контроль

и установление предельной прибыли в % к стоимости товара/услуги

лишит кризис питательной среды и даст жильё гражданам. 

Одновременно надо принять закон о госслужащих, как в Германии.

Но власть и элита на это никогда не пойдет.

4.   Можно все деньги перевести на кредитные карты для

осуществления прозрачности. Но не только власть, но и население

по этому пути не пойдет.

5.   Можно все привязать к доллару, как это делала Аргентина, но

это путь в тупик. Так как опять не будет инновационного развития.

6.   Возможна резкая девальвация рубля, так как нужно отдавать

долги и экономить на потреблении импортных товаров. Полезно

было бы установить прогрессивный налога на роскошь. Одним из

выходов могли бы стать остановки производства с переводом всех

рабочих на установку и наладку нового оборудования и пр. Но,

чтобы так сделать, нужны мозги, а их увы...

7.   Либо надо было сделать так, как сейчас, что и сделано. Хотя это

не решение, а паллиативное лечение. Но, видимо, нет иного выхода

у нынешней клики - они себя сами загнали в ловушку.

8.  А лучше всего возврат в СССР. Но... сами понимаете...

Была ли альтернатива? ДА! Это резкое снижение курса рубля. 

Резкая девальвация рубля препятствовала бы складыванию

долларов в чулок, которое увеличивает спрос на доллары и тем

самым помогает США. Именно так поступили Лукашенко и

Назарбаев, а ведь они не дураки.

 

Если исходить из основной причины кризиса в России -необходимости отдавать долги - и возможного компромиса элит, то лучшим вариантом могла бы стать резкая девальвация рубля.  Именно так поступили страны Латинской Америки, а у них опыт выживания в условиях кризиса большой. Подобное решение Бразилия оказалось наиболее правильным. Она наименее пострадала от кризиса среди 34 самых крупных экономик мира [34а]. Логика здесь следующая. Если надо отдавать долги, а доходы отнефти и газа упали, то значит, надо сокращать потребление импорта. Для этого надо ослабить рубль. С другой стороны, падение курса акций привело к уменьшению банковских резервов и возможности для них выдавать кредиты [34б]. Следовательно, для стимулирования кредитования надо было снизить ставку процента, как это сделали все развитые страны мира. Но снижение учетной ставки привело бы в российских условиях к безудержной спекуляции на курсе валют. Поэтому следующим логическим шагом должен был бы стать временный запрет обменных операций с валютой частным банкам. Можно было бы разрешить это делать только Сбербанку под контролем госуполномоченных. Наконец, надо было национализировать порченные банки, а деньги выдать напрямую производителям через тот же Сбербанк. Естественно не бесплатно, а через кредитование, с последующей национализацией тех, кто не выжил.

Есть и противники данного решения. По их словам [27], обвальная девальвация позволит скупить большую часть российских предприятий и земельных участков буквально за бесценок, что может заинтересовать западных и китайских спекулянтов. Кроме того, девальвация выгодна банкам, скупавшим в конце года доллар за 20-25 рублей. Золотое время наступит и для экспортно-ориентированных компаний, которые зарплату платят рублями, а доход получают в валюте. Но ведь это частности по сравнению с тем, к чему приводит отсуствие кредитования промышленности.  Кроме того временно можно и запретить скупку российских активов иностранцами.

«Лучше быть головой мухи, чем ж... слона» (В. Черномырдин)

Отдельные граждане, не очень уверенные, что власти сумеют решить задачи стоящие перед страной, пытаются сами найти выход.  Одним из таких решений может стать бартер. Так, Г. Стерлигов создает альтернативу деньгам, а точнее создает альтернативные деньги с помощью Интернет-биржи и системы взаимозачетов через Интернет [35]. На Украине тоже появилась похожая торговая площадка, на которой можно обменять банковские вклады на квартиры и машины или продать их с дисконтом - так называемая депозитная биржа открылась в интернете в феврале [36].

 «Есть еще время сохранить лицо. Потом придется сохранять другие

части тела» (В. Черномырдин)

Россиянам уже во всю уже рассказывают, что кризис продлится не полгода, как вначале поведал нам «национальный лидер», а года три как минимум [37]. По прогнозу главы Сбербанка Грефа [38], в 2010 и 2011 гг. не будет роста, будет стагнация. Надо готовиться к трехлетней депрессии. Я верю статистике Илларионова, так как очевидные факты тоже свидетельствуют о том же.  Уже почти повсеместны задержки выплаты зарплат, что также отрицательно скажется на уровне жизни населения. Цены на недвижимость резко падают, в том числе падают цены на аренду квартир. А это в свою очередь значит, что 90% людей получивших квартиры по ипотеке уже в этом году не смогут оплачивать свои кредиты [39]. Возможно и принудительное выселение должников из их квартир. Не исключено также, что вновь перестанут вкладываться средства в жилищно-коммунальную сферу (в том числе из-за роста долгов), и будут нарастать аварийные ситуации в ЖКХ.

В России было почти 1300 банков. «Российские лидеры отдали средства четырем банкам для того, чтобы спасти их капиталы и сохранить их благополучие. Каждый из них прикормит по десятку-два от силы. Следовательно, 1100 банков вынуждены будут закрываться, слиться или укрепиться. А там меньше 15 тысяч рублей не получала даже уборщица. То есть на улицу выгонят так называемый офисный планктон, который привык ездить за границу, хорошо отдыхать, неплохо устроился в этой жизни. Но это благополучие теперь быстро оборвется, потому что пособие по безработице не превышает 4900 рублей. Так что их ждет довольно сумрачное ближайшее будущее. 5,5 триллиона рублей уже бросили в это дырявое решето, а 60 миллиардов долларов сразу вывезли за кордон» [40].

Какой будет курс рубля? Оптимисты считают, что бакс упадет до 25 рублей. Пессимисты напротив, предсказывают что рубль будет стоить 55 долларов и дальше к 100-150-200 и эта тенденция сохранится не менее 2 лет. Для нефтяников курс 45 рублей за доллар - это то, что они очень хотят получить в середине года.Металлургам он кажется ужасно завышенным. И они говорят о том,что для них комфортно было бы 65 рублей за доллар. Этот вариант категорическинекомфортен для населения. Наверное, будут выбирать среднюю цифру в этой ситуации [4]. 

О том, как будут израсходованы российские резервы (включая средства Пенсионного фонда), россияне знают из первых рук - от Кудрина и Путина. Часть раздадут (уже почти раздали) «придворным банкам». Остальные - пойдут на выкуп акций частных компаний и кредитных организаций, провалившихся на фондовом рынке (их долговые обязательства сейчас, значительно превышают рыночную стоимость их активов). Таким образом, деньги из российских резервов мирно перекочуют в карманы «уважаемых акционеров», а их обремененные долгами организации перейдут в госсобственность. В итоге рыночный эксперимент в российской экономике можно будет официально объявить неудавшимся...

Западные кредиторы, кстати, будут очень довольны - одно дело взыскивать долги с горстки мелких жуликов, другое - с государства российского!

Хватит ли Стабфонда до конца кризиса? Прогноз зависит от того, что идет быстрее: нарастание паники, вброс Стабфонда или вывоз денег из страны в оффшоры. По мнению Гайдара [14], у Центробанка остается достаточно резервов, чтобы переиграть любого валютного спекулянта и доллар не рухнет ни при каких условиях.

В Интернете пишут, что «главная опасность, подстерегающая вкладчиков, состоит в следующем: уже начали появляться «чересчур выгодные» предложения от финансовых пирамид, маскирующихся под кредитные потребительские кооперативы, инвестиционные компании и т.п. Людям предлагается отдать 5 тыс.  руб. и после этого они будто бы получат в десять раз больше. В Волгоградской области уже имеется не менее 30%. В Москве подобных объявлений много, но пострадавших немного, порядка 5% - 7%» [41].

Что же будет с народом? А будет медленное снижение потребления, поскольку не будет роста. Скорее всего, будет снижение жизненного уровня до того, что был в 90-х годах (возврат к тому, что семья будет все деньги тратить только на питание и оплату жилья). А возможно, что и обеспечение питанием будет недостаточным. Снизится потребление мяса и другой животной продукции, поскольку нынешнее потребление явно не соответствует тому, что производит Россия. Это все жизнь в

кредит.

Ещё одно мое предсказание - будет стрельба, будет снова нарастать число убийств банкиров и предпринимателей за то, что они не могут отдать долг. Но это произойдет только в том случае, если не вырастет цена на нефть и доллар не упадет, а он и не думает падать. В свое время в буйные 90-е годы было очень много убийств банкиров и предпринимателей. Потом по мере роста цен на нефть число таких убийств снизилось. Сейчас рост убийств и самоубийств начинается снова. За два месяца в стране зафиксировано больше сотни убийств и самоубийств на почве последствий экономического кризиса [42, 43].

А вот сообщение с Украины [44], где убили ещё одного банкира, недавно очередного банкира убили в Москве [45]. И вышеуказанный предприниматель, тот, что взял 6 млн., по моим прогнозам, этот бизнесмен тоже будет отстрелян. В России ликвидация задолженности через банкротство пока ещё не стала узаконенным способ избежать убийства. 

Кто больше всего пострадает? При ответе на данный вопрос, надо учитывать, что в деревнях уровень жизни уже соответствует началу XX века. Москва же свой уровень жизни снизит последней. Значит, основные жертвы будут в областных городах, которые в последние три года стали жить лучше. Прогнозируется также, что от экономического кризиса сильно пострадают моногорода с градообразующими предприятиями. Там сокращаемые рабочие готовы на бунт [46].

В конце концов, виновным назовут Медведева. Его снова сменит Путин, и все от радости будут устраивать пляски под бубен. [Очень возможны и другие варианты, которые не учитываются автором.- Ред] Но никаких потрясений не будет. Народ спокойно пойдет жить в землянках, продолжая любить Путина. Итак, выпадение России в «дурную бесконечность» - происходит путем бесконечных повторов одних и тех же ошибок. А что делать народу? Поменьше смотреть телевизор и спасать то, что еще можно спасти [1].

ИСПОЛЬЗОВАННАЯ ЛИТЕРАТУРА

1.  http://www.zlev.ru/111_54.htm

2.  Булатов А.С. (ред.) 2005. Экономика. М. Экономистъ. 831 с. С.

466.

3.  http://www.zn.ua/3000/3050/46973/

4.  www.polit.ru/lectures/2009/02/19/crisis.html

ruska-pravda.com/index.php/200903061609/stat-i/monitoring-

smi/2009-03-06-09-47-57.html

5.  http://www.fin.org.ua/newws.php?i=647631

6.  http://www.rg.ru/2009/02/11/luzhkov.html

7.  http://www.apn.ru/publications/comments20836.htm

8.  Банковское дело. Учебное пособие для вузов. Под редакцией Н.Г.

Белоглазовой и Л.П.Кроливецкой. 2003. СПб. Питер. 384 стр.

9.  http://www.echo.msk.ru/programs/personalno/572245-echo/

10.       http://www.zlev.ru/index.php?p=article&nomer=8&article=315

11.       http://www.gazeta.ru/column/novoprudsky/2928575.shtml

http://www.ej.ru/?a=note&id=8798

12.       http://www.duel.ru/200910/?10_3_2

13.       http://www.izvestia.ru/economic/article3125246/

14.       http://www.1tv.ru/pr/si=5691&fi=475

15.       http://www.zlev.ru/index.php?p=article&nomer=11&article=506

16.       http://www.lenta.ru/conf/fedorin/

17.       http://www.lenta.ru/articles/2009/02/06/quarrel/

18. 

http://parshev.r52.ru/index.phtml?topicid=2241&id=2&action=reply

19.       http://www.1tv.ru/pr/si=5691&fi=538

20.       http://www.1tv.ru/pr/si=5691&fi=475

22.       http://www.trinitas.ru/rus/000/a0000001.htm

23.       http://korrespondent.net/business/752460

24.       http://www.utro.ru/articles/2009/03/13/802934.shtml

25.       http://www.proza.ru/2009/02/06/755

26.       http://www.ej.ru/?a=note&id=8798

27.       http://www.za-nauku.ru//index.php?option=com_content&task=view&id=1393&Itemid=35

28.       http://www.ej.ru/?a=note&id=8785

29.       http://www.apn.ru/publications/article21386.htm

30.       http://www.premier.gov.ru

31.       http://www.contr-tv.ru/manipulation/1000/

32.       http://www.ej.ru/?a=note&id=8825

33.       http://www.zlev.ru/index.php?p=article&nomer=11&article=506

34.       http://www.ej.ru/?a=note&id=8854

34а. Brazil's new way. Time. March 16. 2009. P. 22

34б. http://www.za-

nauku.ru//index.php?option=com_content&task=view&id=1510&Itemi

d=39

35.       http://www.rbcdaily.ru/print.shtml?2009/02/18/focus/402409

36.       http://www.gzt.ru/world/2009/02/27/114350.html

37.       http://www.apn-spb.ru/publications/article4847.htm

38.       http://www.kommersant.ru/doc.aspx?NewsID=138361&print=true

39.       http://left.ru/2008/11/yakushev180.phtml

40. 

http://www.sovross.ru/modules.php?name=News&file=article&sid=45

99

41.       http://www.utro.ru/articles/2009/02/05/795753.shtml

42.       http://www.izvestia.ru/weekend/article3125693/

43.       http://www.izvestia.ru/news/news198575

44.       http://novoteka.ru/seventexp/5328268

45.       http://www.dni.ru/incidents/2009/3/11/161347.html

46.       http://www.smoney.ru/article.shtml?2009/02/02/8886

 

Последнее обновление ( 25.03.2009 г. )
 
« Пред.   След. »
Экспорт новостей